【本报讯】日前，银行业理财市场存续规模数据出炉，与公募基金规模相比，银行理财首次被反超。
    根据银行业理财登记托管中心发布的《中国银行业理财市场半年报告（2023年上）》（以下简称《报告》），截至2023年6月末，银行理财市场存续规模25.34万亿元。另据中国证券投资基金业协会此前披露的数据，截至2023年6月底公募基金资产净值合计27.69万亿元。
    “公募基金规模首超银行理财”引发市场关注，有观点认为这反映出居民财富结构变迁，同时也有机构预测公募基金与理财机构竞争加剧。根据中金货币金融研究发布的研报，“随着商业银行开放财富平台搭建、理财非标资产配置减配以及理财中高波固收+产品供给有限，预计理财机构与公募基金在债券型产品的竞争有望加剧。”
    《报告》显示，今年上半年银行理财市场规模较2022年末下降8.35%。上半年理财规模承压，接下来有回暖趋势。招商证券研报认为理财规模下跌或受理财冲存款影响，估算7月理财规模回升约1.5万亿。华创证券研报也指出，上半年银行理财规模仍小幅承压，但产品发行和净值均有回暖。考虑6月存款利率下调进一步提升了理财的吸引力，看好下半年理财产品规模的持续增长。
    值得注意的是，从投资者数量来看，上半年持有银行理财的投资者数量维持增长态势。截至6月末，持有理财产品的投资者数量达1.04亿个，较年初增长7.24%，同比增长13.41%。其中，个人投资者数量新增679.06万个，机构投资者数量新增21.38万个。
    从数据看，公募基金产品结构近年来发生一定变化，主动管理型权益类基金占比逐年下降、固收+基金占比维持相对稳定、货币基金占比近2年有所提升。2023年上半年，货币基金资产净值占比进一步提升0.7%至41.1%，主动管理型权益类基金资产净值占比保持基本稳定。
    2023年上半年全市场公募基金新增规模在5200亿左右，约占2022年全年的40%左右；与过去5年相比，2023年公募基金新发基金规模预计与2018年基本持平或略好于2018年。2020、2021年是公募基金发行大年，连续2年新增规模都在2万亿以上。（李涛）