前期，上海银监局在工作中获悉，上海某公司以销售商品、提供服务为名涉嫌非法集资，并利用其客户个人的名义向银行业金融机构申请消费贷款归集资金。对此，上海银监局及时对辖内相关银行业金融机构开展专项稽核调查。检查发现，辖内部分机构存在对借款人收入情况贷前调查未尽职、未采取有效措施监控贷款资金用途、信用卡现金分期资金被用于非消费领域等问题。
    经过规范的法定程序，上海银监局依法作出行政处罚，对辖内13家银行业金融机构合计处以罚款1040万元，对2名银行业从业人员予以警告，并责成相关机构对有关责任人给予内部严肃问责。
    同时，上海银监局结合整治市场乱象相关工作，下发风险预警通报和业务管理风险提示，要求辖内各银行业金融机构进一步完善制度安排、强化风险防控措施，紧盯关键制度、关键问题和关键人员，切实提高制度执行质效，加强信贷资金用途管理。
    下一步，上海银监局将根据工作部署，继续扎实推进深化整治银行业市场乱象各项工作，在支持和鼓励辖内银行业金融机构依法合规发展消费信贷业务的同时，加大对假借消费金融之名实施各类违法违规行为的惩处力度，坚决打好防范化解金融风险攻坚战。