【本报北京讯】日前，清华五道口《清华金融评论》与璇玑联合主办了“机遇与挑战——金融科技助推财富管理大变革”论坛，清华大学副研究员、《清华金融评论》副主编张伟主持本次论坛并发布《数字化资产配置报告》，论坛嘉宾就国内外资产配置现状与数字化前景进行了研讨。
    报告将全球数字化资产配置公司划分为国际成熟型公司、国际创新型公司和国内典型公司。成熟型公司包括Vanguard、嘉信理财、富达和被贝莱德收购的Future Advisor；创新公司包括Wealthfront、Betterment、Personal Capital、SigFig、WealthObject；国内典型公司为国内数字化资产配置服务商璇玑。
    国际公司通常既服务机构客户又服务个人客户，而报告表示，由于国内分业监管、用户教育、持牌等现状，国内公司可能更适合面向机构客户，财富管理机构将成为数字化资产配置业务发展的主导力量。
    “数字化资产配置公司用‘人机结合’的方式与机构用户的合作，让持牌机构去服务客户，让技术专家专攻技术，是行业精细分工的表现，也是人们理财观念过渡的必经之路。”璇玑CEO郑毓栋说，相比于普通用户，财富管理机构能准确识别数字化资产配置平台的技术实力。而个人投资者对传统的财富管理机构也拥有更强的信任度。如此，数字化资产配置公司可以通过和财富管理机构合作获得双赢。
    国内商业银行、互联网金融平台及资产管理公司等机构常常存在客户经理效率低下、产品单一、服务难下沉等经营痛点。报告以璇玑为国内典型案例，并分析其与虹点基金合作的T·C产品“灵玑”，通过T·B的方式，国内数字化资产配置公司可以享受传统金融机构所拥有的高质量、高转化率的用户；其次，由于理财经理们能够进行专业沟通，对于用户进行有效的数字化资产配置业务前期市场导入和投资者教育；再次，财富管理机构的信任和推广，会对新兴的数字化资产配置业务形成良好的信用背书。综合来看，由传统金融机构进行数字化资产配置业务的引入有着巨大的比较优势。
    目前，璇玑已经与多家国内外知名机构，如德意志资产管理、Vanguard、施罗德投资、钜洲资产、商智资讯、金石财策、携程、去哪儿等达成战略合作或已经落地具体方案。