基金投资知识需求白皮书出炉

    【本报北京讯】据Wind数据统计，截至2021年年末，较之机构投资者，个人投资者持有公募基金净值为13.5万亿元，占比53.8%。由此看来，如何帮助个人投资者获得更好的投资体验，是整个公募基金行业的必做功课。
    创金合信基金旗下投资者知识共享平台——合信岛联合中国基金报日前发表了《2021基金投资者投资知识陪伴需求调研白皮书》，白皮书就投资者的投资行为、投资知识学习行为等关键性投资需求与认知做出调研分析，为业内开展投资者教育提供了更具针对性的视角。
    据了解，本次调研的数据样本主要来源于线上问卷，问卷通过中国基金报、蚂蚁财富平台等投放，回收有效问卷3万余份。基于调研渠道与相关数据分析，受访者普遍具有基金投资经验，超过半数年龄段为30-40岁，中年本科以上高知男性群体是基金投资的主力军。
    “做投资的主人”，这是本次调研对象所呈现出的共同特征，不管是哪个年龄阶段的投资者，都喜欢基于自己的分析判断来做出购买决策，而非跟风或道听途说。更进一步，基金投资时间越长的人，越少听从亲朋好友的建议，而更多倾向于自己对各类信息的分析判断。“能否真正做好自己投资的主人，其实跟投资者个人的学习能力有很大关系，在复杂的投资过程中，投资者既需要一定的专业知识，又需要培养相对成熟稳定的心态和情绪，本身就需要不断学习。”合信岛相关负责人表示。
    白皮书显示，投资者年龄越大，参与定投的比例越高；基金投资经验越长，基金定投的占比越高，投资三个月以内的投资者定投占比只有7.3%，而三年以上的投资者定投占比升至22.6%。希望选到适合的产品长久安心投资，希望提高选择长期优秀基金经理的能力，这两项是投资者想提高的核心理财技能，投资者关心程度均过半数，占比分别为61.1%和51.8%。“选合适的产品和优秀的基金经理，需要提升投资者认知。基金投教的过程，就是通过不断向投资者通过专业知识，陪伴投资者穿越不同的认知迷雾，化解各种疑虑。”该负责人表示。（李涛）