《公募基金投顾白皮书》发布

    【本报上海讯】2019年10月24日，中国证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》正式启动公募基金投顾业务试点，旨在让公募基金行业回归服务大众的初心，提升用户长期盈利体验。
    试点一周年之际，首批获准试点的五家机构之一，中欧基金旗下中欧财富发布了基金投顾首份白皮书《试点一周年：公募基金投顾白皮书》（以下简称“白皮书”）。数据显示，在问卷调查中，近五成受访者非常肯定基金投顾提升了自己的投资盈利。以中欧财富投顾最新的统计数据为例，中欧财富投顾盈利占比93.06%。可以看得出，尽管上线时间不长，但初露头角的基金投顾已经令市场和投资者为之振奋。
    从基金投顾投资者实际收益情况来看，白皮书显示，持仓时长在3个月内、3-6个月及6个月以上的客户盈利占比分别为70.79%、93.23%、98.62%；再从定投和非定投用户的收益情况来看，白皮书数据显示，基金投顾客户中采用定投方式的客户盈利占比是86.49%，非定投方式的客户盈利占比是77.92%。
    尽管从长期看投资者盈利体验还有待时间验证，但从过去一年的运行情况来看，委托专人理财的模式确实在很大程度上规避了投资者自己做决策时的盲目与短视，切实改善了投资者盈利体验。
    探究基金投顾能够提升用户盈利体验的关键，在于基金投顾将公募基金从销售为导向的“卖方时代”转向以客户利益为中心的“买方时代”。相比而言，中国基金投顾市场空间巨大，前景广阔。面对“房住不炒”政策叠加无风险收益率下行，优质资产稀缺的情况，如何通过资本市场实现财富保值增值已成为“全民热议”话题。让投资者赚到钱，再长期、持续投入促进资本市场健康发展，从而形成良性循环，是助力实体经济发展的题中之义。