“商事犯罪预防”为民企防微杜渐

    韩冰：中国人民大学律师学院兼职硕士生导师、客座教授，中国人民大学律师学院“商事犯罪研究中心”执行主任，亚太国际金融论坛“2008年度最佳私募股权金融律师”、全国律师协会“2008年-2010年度全国优秀律师”、北京市律师协会“北京市百名优秀刑辩律师”、北京市司法局“北京市优秀律师事务所主任”，中国法学会法律文书学研究会理事。
    权威法律专家在解读民法典时指出，民法典的出台，对于保护民营企业是有积极作用的。企业界人士则认为，民法典明确了市场主体的各项权利，确立了完善的市场交易规则，给市场主体特别是民营企业吃下了“定心丸”。
    这样一部具有商法风格的民法典，不仅大大提振了民营企业发展的信心，同时也将进一步激发民营企业的活力和创造力。当我们从民法典的视角来审视当前的商事诉讼时，不免会思考“商事犯罪预防”等问题。日前，记者就此采访了中国人民大学律师学院兼职硕士生导师、客座教授，中国人民大学律师学院商事犯罪研究中心执行主任韩冰。
    记者：商事犯罪预防必须引起民营企业的高度重视。这是你在很多场合经常呼吁的。我们知道，“商事犯罪”的概念是你在2006年提出的，能否介绍一下提出这个概念的契机？
    韩冰：其实没有一个明确的契机。我是一名律师，在执业过程中，慢慢意识到，随着我国市场经济的确立和发展，市场主体呈现多元化。而随着新的经济现象、经济行为不断出现，各种危害市场经济关系的违法犯罪也随之出现，特别是在商事领域表现得尤为突出。
    金融、证券、期货、房地产、劳动力、中介服务、信息、高科技等专业市场的蓬勃兴起，更让商事领域的犯罪案件总量持续攀升，年均增幅达到10%，在经济发达地区年均增幅甚至超过20%。有统计数据显示，当时每年商事领域犯罪的涉案金额已接近全国生产总值的1%，给国家和人民财产造成巨大损失。商事领域犯罪严重破坏了市场秩序，直接危害到国家的经济安全和社会稳定。
    综观我国刑事立法活动，商事领域的犯罪是其规制的重点，其范围主要集中在刑法第三章“破坏社会主义市场经济秩序罪”；第五章“侵犯财产罪”和第六章“妨害社会管理秩序罪”等章节。“97刑法”将“79刑法”中规定的“破坏社会主义经济秩序罪”修改为“破坏社会主义市场经济秩序罪”，罪名由原来的十几个猛增至近百个。在我国刑法中，商事领域的犯罪罪名约占总数的四分之一。
    从实务角度看，随着我国市场经济法律体系的建立和完善，法律分工越来越细，专业化越来越强。但相对于民事业务专业化的丰富多彩和富有成效，刑事业务专业化方面却不尽如人意。一方面是观念上不重视刑事业务的专业化发展，比如国事犯罪、商事犯罪、职务犯罪、环境犯罪、军人犯罪、外国人犯罪等等，另一方面是忽视刑事非诉讼业务，长期以来刑事业务只偏重于诉讼方面，而不注意企业内控涉及刑事的非诉讼业务。
    商事领域犯罪直接发生在专业性极强的商事领域中，此类犯罪具有超强的专业性与隐蔽性，并且涉众化、职业化、网络化、复合化的特征越来越明显，同时还呈现由东部向中西部、由大城市向中小城市、由传统领域向新兴领域蔓延的趋势，商事犯罪逐渐成为主流犯罪。
    记者：既然商事犯罪已成为主流犯罪，那么，能否阐述一下商事犯罪预防的重要性？
    韩冰：商事犯罪预防，指的是经营企业在经营过程中，及时发现可能涉及的商事犯罪相关问题，未雨绸缪，及时扼杀相关的可能性。
    事实上，目前我国的民营企业家，对于商事犯罪的预防了解是极少的。即使有人认为在刑事风险方面应当防控，但注重的只是企业内员工可能涉及的职务侵占、挪用资金、泄露商业秘密等犯罪，很少把视野放大，即纵观整个企业的经营模式和经营架构。事实上，一旦这方面出现刑事风险，对一个民营企业而言就是毁灭性的。如果涉嫌这种犯罪，民营企业一夜之间就会分崩离析，不仅员工失业，还会给国家经济造成损失。
    记者：毫无疑问，商事犯罪预防极其重要，作为民营企业如何正确把握商事犯罪的内涵和外延？
    韩冰：“商事犯罪”对商事领域出现的新型犯罪做了重新界定，通过对违法领域、违法行为的重新梳理，围绕公司、金融、税务、知识产权、监管等领域进行。可以说，这五个领域涉及到民营企业由生到死的所有过程，每个过程都可能引发刑事风险。
    记者：商事犯罪究竟如何预防？
    韩冰：这是一个很大的问题。我举个例子。比如，涉及到现货平台交易，如果没有经过政府审核等等，在某种交易模式下，企业很容易涉嫌非法经营罪。因此，民营企业在进行商业模式创新，尤其是金融领域的商业模式创新时，要非常关注商事犯罪预防的问题，及时咨询专业人士，做好准备工作。
    经营与风险防控是两条腿走路，民营企业要良性发展，必须两手都要抓，两手都要硬，绝不能有所偏废。对于风险防控，特别是商事犯罪预防，需要慎之又慎，以免出现问题，全面崩盘。这会对企业自身和当地经济造成难以挽回的巨大影响。