平安信托首单线上定制保险金信托落地

    在抗击疫情的特殊时期，保障客户服务的高效、便捷是对金融机构科技运营实力的一次全面检验。近日，平安信托发挥科技优势、快速响应客户个性化需求，落地首单线上定制型保险金信托，保额规模超千万元，该项目通过全线上操作远程办理，在实现量身定制分配机制的同时，保障了疫情期间客户的安全健康。此项目的成功落地是平安信托积极响应监管号召，回归信托本源，履行事务管理职责，践行受托文化的具体行动，也是公司未雨绸缪，全力打造智能应用强、科技含量高信托公司的成效体现。
    新冠肺炎疫情发生后，民众的保障意识显著提升，对自己或他人人身保险的需求随之增加。据介绍，该单保险金信托通过平安银行引进，客户希望提前保障退休后的自身生活，及身故后子女的生活，又顾虑未来通货膨胀对生活质量的影响，以及未来可能出现的资金紧急需求，提出希望能做到生活金灵活分配、增设有额度限制应急金的个性化需求。平安信托充分考虑客户需求，为其量身定制了该保险金信托，该单定制化保险金信托在原标准化的分配方案基础上，实现了受益人生活金按年灵活递增分配、增设应急金分配等个性化方案设置。
    据介绍，2019年9月，平安信托以平安银行口袋银行APP保险金信托直通平台作为渠道入口，上线了“平安保险金信托智能化运营平台”，实现保险金信托全线上、全流程运营，委托人可完成线上申请、线上视讯、线上设置收益分配方案、线上合同签署、线上坐席审核等全流程线上化操作。同时，通过该平台，平安保险金信托产品成立时效从原30个工作日缩减为2个工作日，服务效率大大提升，办理时效稳居行业领先水平。
    平安信托家族信托团队负责人李蕾表示，平安信托积极响应监管要求，回归信托本源业务，作为“保险+信托”的组合，保险金信托可以充分利用信托的灵活传承、风险隔离、税务筹划、财富管理和信息保密控制等功能，有效解决保险理赔金的运用与管理问题，避免保险受益人在取得保险金后，无法有效管理运用或处置不当，而造成资产损失的问题，既能帮助保险投保人提前实现财富传承与规划，在应对疫情等不确定风险时无后顾之忧，又可以引导家族文化传承，促进社会和谐。目前，平安信托保险金信托可支持包括基本生活、养老金、学业支持金、结婚生育奖励、购房购车资金支持以及医疗应急金等全方位分配计划，最高可为客户提供6个受益人分配方案。