惠金所帮助投资者构建思维导图

    由于投资者的资金量、资金用途、风险和收益偏好不同，其资产配置的类别和比例也并不相同。在专业水准和时间精力都有限的情况下，个人投资者如果希望实现既保障资金安全、又获得稳健的投资回报，就需要寻求或制定一套完整的资产配置策略体系。
    从稳健投资、持续收益的财富管理理念出发，个人投资者更是需要秉持多策略、多元化资产配置理念，结合投资风险收益关系以及人生各阶段资产配置周期，勾画出符合自身现状需求的投资思维导图来应对多变的市场环境。
    基于风险及收益关系，个人投资理财思维导图首先需要考虑不同风险、收益级别的投资理财产品范畴，覆盖从低风险至高风险的产品类型，比如：保险保障类产品，具有固定或浮动收益的现金管理类产品，在固定时间内实现固定收益的固定预期收益率产品，包括股票在内的权益类浮动收益产品，以及涉及艺术品、小众收藏品、期货等另类投资产品等。
    阳光保险集团旗下惠金所建议，个人投资者的资产配置周期可以按照以下三个阶段划分：20岁至34岁期间为财富积蓄建立期，35岁至55岁为财富稳定升级期，56岁以上属于财富保值传承期。从财富储蓄建立期起，投资者就需要做好长期规划，日常收入的结余资金（即收入30%以上）可按照备用金和投资资金两类分别管理，备用金保留6个月支出额度来购买T+0或者T+1的现金管理产品，投资资金则用于投资固定收益类、权益类产品，其中权益类产品配置比例不超过50%。
    据惠金所2017年度运营报告显示，截至2017年12月31日，惠金所历史累计交易规模达1456.08亿元，线上个人投资业务平台累计注册用户已达到111.58万人，累计为用户赚取收益3.62亿元，始终保持零逾期、零坏账，100%安全兑付的健康运营记录。